~Finance~

ecoWINってどんな投資信託?費用や概要、他投資信託との比較を徹底分析

現在投資ワードで話題になっているGoldmanSachs社から

出しているGSグローバル環境リーダーズ(以下ecoWIN)とは

どのようなファンドなのか、他社と比較した優れる所等々

当ファンドをわかりやすく解説し、最終的にこのファンドは

本当に投資しても良いかを検討していきます。

※当記事では一投資商品の斡旋をしているわけではありません。

あくまで概要の説明等です。

詳しくは当サイトプライバシーポリシーを参照ください

ちょこデニム
ちょこデニム

世の中には

本当にぼったくりのような投資信託で

溢れているからみんなも気をつけてね…

デニ男
デニ男

しっかり俺らと投資対象を

検討して、良い資産形成を

していこうな〜

ちょこ男
ちょこ男

良い投資信託もたくさんあるから

十分メリット、デメリット等を考えた上

投資しようね♪

  • ・ecoWINって?概要
  • ・ecoWINの魅力
  • ・ecoWINの注意点
  • ・まとめ

ecoWINってどんな投資信託?

ecoWINとは環境問題の解決をテーマにしている企業、会社

投資し、長期目線で成長・運用を行う追加型投資信託です。

そしてその余剰配当を貰う方法には2種類あり、

年2回決算コース毎月決算コースがあります。

年2回決算コース

決算を2度(2/8月)に行い、その時の基準価格にて分配金を設定

毎月決算コース

毎月決算を行い、その時の基準価格にて分配金を設定

デニ男
デニ男

要は配当が毎月貰えるか、年2回で

どさっと貰えるかどっちか選べるって

わけだな

分配金配布方法

どちらのコースでも決算時にどれだけ利益を上げれたかで

金額が異なります。

※基準設定を1万円とした場合。また変動の可能性あり

11,000円未満 基準価額水準等を勘案して決定
11,000円〜12,000円 200円
12,000円〜13,000円 300円
13,000円〜14,000円 400円
14,000円以上 500円
ちょこデニム
ちょこデニム

つまり1万円を元手にしてそれは手放さず、

利益が出ていく都度投資家達に還元して

いくんだね

ちょこ男
ちょこ男

これは一般的な追加型の投資信託では

普通だよ♪

ファンド投資先

※2022/5月現在での割合と投資先

ゴールドマン・サックス・グローバル・エンバイロメンタル・インパクト・エクイティ・ポートフォリオ 97.3%/96.2%
ゴールドマン・サックスUS$トレジャリー・リキッド・リザーブズ・ファンド 2.6%/2.5%
現金等 0.2%/1.3%

基本的にどちらのコースでも同社投資信託部門に投資し、

その部門が株式等に投資していく仕組みです。

左が年2回コースのポートフォリオ割合(以下PF)、右が毎月コースPFです。

ちょこデニム
ちょこデニム

毎月コースの方が現金割合がやや高く、

それだけ変動が少なくなる可能性が

低くなるため、安定した値動きになるね

デニ男
デニ男

詳しいPFはこちらを!

ecoWINの魅力

ecoWINが他投資商品より優れている部分は

こちらだと感じました。

  • ・販売元企業の歴史と実績がたくさんあり、信頼できる
  • ・世界の問題に合致している
  • ・今後への伸びしろ

販売元会社への信頼性

販売元がゴールドマンサックスです。

ゴールドマンサックスは設立が1869年で150年以上の歴史のある

世界でも有数の金融株式会社です。

また、昨年の世界公開会社ランキング

フォーブス・グローバル2000では26位と世界トップレベルの

事業レベルや収益を誇っています。

世界問題との合致性

現在の世界問題である環境問題。

その事業に対する規模の拡大は明白で、

120カ国以上は近年にはカーボンニュートラルを目指すとの

宣言がありました。

それに向け現在環境開発が行われており、

今後も突然環境破壊を掲げる国や、投資家が出る可能性は低いと

考えるのが妥当かと思います。

将来性

ecoWINが設立したのは2021年8/26です。

まだまだ設立からの日が浅く、これから資産の変動が

どうなるかわかりません。

今後価格上昇や、高配当になる前に

PFに組み込んでおくこともリスク回避となるかも

しれません。

ecoWINの注意点

ecoWINで気になった部分はこちらでした

  • ・実績にて、基準価格よりプラスになっている期間が少ない
  • ・手数料・管理費が高い
  • ・設立して日が浅い

実績

設立以来配当があったのは毎月決算コースの1回のみです。

また、基準価格も2021年以来現在(2022/5月)に至るまで

一度も基準価格が1万円を超えていません。

△約13%の基準価格になっているので、初期から買い支えていると、

不信感も出てくるでしょう。

購入手数料・管理費が割高

ecoWINでは購入手数料を購入価格の3.3%、運用管理費用として

年1.7875%負担しなければなりません。

日本で一番売れている投資信託

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

販売手数料0%、運用管理費が年率0.0968%です。

リターンが大きいなら納得できますが、今のままですと、

かなり割高と言っても良いでしょう。

設立より日が浅い

上記ありましたが、まだ日が浅く、利益の確保が

怪しいです。

もう少し様子を見て、分配金の確保ができることを確認

してからの投資でも遅くない気がします。

まとめ

筆者が考えるecoWINでの購入メリット・デメリットはこちら

  • 販売元企業の歴史と実績がたくさんあり、信頼できる
  • 世界の問題に合致している
  • 今後への伸びしろ
  • 実績にて、基準価格よりプラスになっている期間が少ない
  • ・手数料・管理費が高い
  • ・設立して日が浅い
ちょこデニム
ちょこデニム

メリット・デメリット共に考えた上での

購入をおすすめします♪

デニ男
デニ男

概要はわかったけど、俺はまずは

身の回りのエコをしないと…

詳細はこちらの公式HPにて記載あります。

※当記事では一投資商品の斡旋をしているわけではありません。

あくまで概要の説明等です。

詳しくは当サイトプライバシーポリシーを参照ください

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ちょこデニム
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